Банки України посилять контроль: клієнтам доведеться розкрити джерела доходів.

Українські банки мають намір поліпшити спілкування зі своїми клієнтами з метою отримання документальних підтверджень про їх доходи. Про це повідомляє Асоціація українських банків (АУБ).

Метою меморандуму є уникнення використання платіжних систем для здійснення злочинних схем. Другими словами, це коли люди надають шахраям доступ до своїх банківських карток і рахунків, а вони використовують їх для здійснення кримінальних операцій.

Міністерство внутрішніх справ також зауважило, що кошти, що проходять через такі рахунки, можуть бути отримані незаконним шляхом, наприклад, з наркотрафіку, торгівлі людьми або зброєю. Крім того, такі рахунки часто використовуються для ухилення від сплати податків і переміщення грошей, що були вкрадені з рахунків інших осіб.

Тим самим, банки планують встановити єдині стандарти прозорості й відповідальності для усього сектору.

"Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, з якими зіткнюється банківська система, й спрямований на запобігання зловживань через шахрайські схеми", - підкреслив президент Асоціації українських банків Андрій Дубас.

Крім цього, банки також мають намір створити єдиний централізований реєстр підозрілих клієнтів для обміну інформацією. Крім того, банки згодні "посилити спілкування" з клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел свого доходу.

Нагадаємо, банки знизили відсоткові ставки на депозити для українців.